Карта МТС «Умные деньги»: как пользоваться, в чем подвох

Описание карты МТС «Smart Деньги»

МТС «Умные деньги» предлагает абонентам выгодную возможность получить 100% скидку на подключенный тарифный план для смартфонов и планшетов линейки Смарт и Х, то есть бесплатную мобильную связь. Это условие выполняется при использовании кредитной карты Visa Platinum.

Характеристики:

• бесконтактная оплата через Google Pay и Apple Pay;
• использование внешних сервисов для администрирования карт, включая интернет-банкинг, мобильное приложение и SMS-Банк-Инфо;
• нулевая комиссия при снятии наличных и пополнении карты в банкоматах и ​​отделениях МТС;
• возможность подключения опции «Автоплатеж».

Для регистрации карты абонент МТС должен быть не моложе 18 лет и быть гражданином РФ, иметь регистрацию в любом из регионов.

Стоит отметить, что получить 100% скидку даже при использовании карты могут только абоненты сети. При переходе на другого оператора с таким же номером такая акция не действует.

Выпуск, перевыпуск и обслуживание карты

МТС выпускает кредитные карты на неизменных условиях:

• комиссия — 299 руб;
• ежемесячное обслуживание — бесплатно для абонентов сети;
• СМС банк — бесплатно.

Карта универсальна, так как с ее помощью можно пользоваться всеми функциями онлайн-банкинга и оплачивать покупки смартфоном без физического оператора (карты) на банковский счет.

Кредитный лимит, проценты и штрафы

На смарт-карту, как и на другие карты от компании, устанавливаются условия акции:

• беспроцентный льготный период 51 день с момента первого использования;
• кредитный лимит – 299 999 руб.;
• лимит пополнения карты – 100 тысяч в сутки и 1 миллион рублей в месяц;
• при выпуске карты процентная ставка устанавливается индивидуально для каждого клиента от 24,9% до 27%;
• штраф за неуплату минимального платежа по долгу (5%) — 500 руб.

Снятие наличных

Снять деньги с карты без процентов можно в любом банкомате или отделении МТС Банка. Но условия различны для собственного капитала и кредита. Ниже приведены все доступные комиссии по карте.

Как получить	Комиссия
Вывод собственных средств
В банкоматах МТС	0%
На кассе оператора	0,5%
В отделениях и банкоматах других организаций	1% (мин. 100 руб.)
Снятие кредитных средств
В банкоматах МТС	3,9% + 350 руб.
На кассе оператора
В отделениях и банкоматах других организаций
Снятие наличных в кассах МТС без карты	четыре%

Денежные переводы

С помощью карты можно совершать денежные переводы не только внутри МТС, но и на карты других банков. Ниже приведены комиссии за транзакции.

Метод перевода	Комиссия
Перевод кредитных средств
Через МТС	3,9% + 350 руб.
Через другие банки
Перевод собственных средств
Для карты компании	0%
На карту стороннего банка	1% (мин. 49 руб.)

Кредитная Smart

Для его получения необходимо подать заявку на официальном сайте mtsbank.ru или в отделениях МТС Банка, и указать желаемый кредитный лимит. Максимум 300 тысяч рублей. Лимит выделяется индивидуально каждому клиенту после обработки заявки представителем банка.

Смарт-карта имеет беспроцентный льготный период до 51 дня. Если пользователь не успевает погасить задолженность в течение периода погашения, ему приходится платить проценты — от 25 до 30% годовых (также устанавливаются индивидуально для каждого клиента).

Очень важно следить за своим счетом и не пропускать минимальную выплату, ведь в этом случае начисляется штраф в размере 500 рублей и далее 0,1% от причитающейся суммы за каждый день просрочки.

При использовании карты в качестве кредитной карты необходимо учитывать комиссии за снятие наличных и безналичные переводы.

Комиссия за снятие наличных в кредит одинакова для любого банкомата и составляет 3,9% + 350 руб. Безналичные переводы кредитных денег со Смарт-карты на другие счета и карты будут стоить столько же, при условии, что перевод осуществляется с использованием устройств и систем самообслуживания МТС-Банка.

Все вопросы пользователей стандартны для карт МТС Банка и более подробно освещены в статье о кредитных картах Weekend Money.

Ответы на распространенные вопросы

Чем этот продукт отличается от других?

Центральной функцией является возможность получения скидки на услуги мобильной связи при активном использовании карты.

Где можно снять деньги со счета без комиссии?

В собственных банкоматах учреждения. На странице https://www.mtsbank.ru/about/atms/ вы можете найти карту устройств самообслуживания.

Способы пополнения

Учитывая, что положительное состояние лицевого счета является одним из основных преимуществ использования карты МТС «Умные деньги», имеет смысл рассказать о вариантах ее пополнения. Здесь провайдер и обслуживаемый банк проявили себя на высоте, предоставив владельцам больше возможностей для внесения средств на счет без комиссий и переплат. Доступны следующие варианты:

• Салоны мобильной связи и офисы продаж МТС.
• В любом отделении обслуживающего банка.
• Банковский перевод на реквизиты карты.
• Мобильный банкинг (комиссия дается не только за переводы свыше 5000 рублей).
• Электронные платежные системы: QIWI, Элекснет, PAYBERRY.
• Срочные переводы по системам РАПИДА и Золотая Корона».

Для пополнения также есть ограничения в виде 100 000 и 1 000 000 рублей за ежедневное и ежемесячное поступление средств соответственно.

Дебетовая Smart

Смарт-карту можно использовать как дебетовую карту. Для этого держателю необходимо лишь зачислить собственные средства на счет и использовать карту при оплате товаров и услуг.

Для получения вознаграждения в виде бесплатных услуг связи и интернета необходимо поддерживать минимальный баланс на счете в течение одного месяца (в соответствии с тарифным планом). В этом случае клиент платит только за выпуск карты, другие платежи и комиссии не предусмотрены.

Проценты за снятие наличных в пределах собственных средств приведены в таблице ниже.

	Проценты (комиссия)
В банкоматах МТС Банка	без комиссии
В кассах МТС Банка	0,5%
В банкоматах других банков	1% (минимум 100 руб)

Лимиты на снятие наличных составляют:

• в сутки — максимум 50 тыс руб.,
• в месяц — 600 тыс руб.

Как получать бонусы

Бонусная программа включает в себя возможность 100% покрытия расходов на мобильную связь для абонентов линейки Smart и HYIP. Помните, что права распространяются только на эти предложения. Итак, чтобы пользоваться всеми услугами по договору обслуживания номеров, не неся при этом никаких затрат, необходимо соблюдать следующие условия:

• Совершайте покупки в интернет-магазинах или оплачивайте другие услуги картой на сумму от 10 000 до 30 000 рублей в зависимости от тарифного плана.
• Постоянно поддерживать состояние личного кабинета в положительном состоянии. В зависимости от тарифа минимальный порог остатков варьируется в пределах 50 000-100 000 рублей.

Здесь важно понимать, что не все финансовые операции попадают под бонусную программу. Скидки не предоставляются:

• Снятие наличных через банкоматы во всех обслуживающих банках.
• Оплата кредитов и коммунальных услуг, погашение штрафов и долгов.
• Пополнение кошельков, зарегистрированных в электронных платежных системах.

Перейдем к самому главному: 100% скидка на покрытие расходов на мобильную связь возможна только при выполнении любого из вышеперечисленных условий. Если ни один из пунктов не выполнен, карта выбывает из участия в бонусной программе. При выполнении требований бонус будет начислен в виде суммы, потраченной на связь в прошлом месяце. Своеобразный кэшбэк за покупки.

Как работает программа?

Для того чтобы получить право не платить за мобильную связь, держателю карты необходимо выполнить ряд условий, которые напрямую зависят от его тарифа. Заранее обратите внимание, что данные бонусы доступны только держателям SIM-карт, подключенным к опциям Смарт НОНСТОП, Смарт, Смарт+, Смарт Безлимит и МТС Планшет.

В зависимости от выбранного тарифа клиент должен обеспечить определенное движение средств по своей карте или постоянно поддерживать на ней заданный оператором баланс.

Так, например, для подключенных к тарифному плану «Смарт» или «МТС Планшет» для получения права на бесплатную мобильную связь необходимо постоянно иметь на привязанном к карте банковском счете не менее 50 тысяч рублей. Вы также можете получить бонус при меньшем балансе, но в этом случае вы должны оплачивать этой картой покупки на сумму не менее 10 тысяч рублей в течение месяца.

При подключении к тарифам «Смарт Безлимит» или «Смарт Нон Стоп» баланс увеличивается до 70 тысяч, а минимальная сумма для покупок до 20 тысяч рублей. Для абонентов Smart+ эта планка еще выше. Здесь «несгораемый» остаток 100 тысяч, а сумма на покупки 30 тысяч рублей».

Как видите, просто так поощрять абонентов компания не собирается, и чтобы получить право не платить за мобильную связь, нужно активно пользоваться банковской картой, либо иметь на ней довольно внушительную сумму денег. И не забывайте, что это только основные условия участия в этой программе, а кроме них есть еще ряд нюансов.

Дополнительные условия программы:

• МТС Банк вправе в любой момент приостановить действие бонусной программы в виде бесплатной мобильной связи. Для этого оператор должен заблаговременно (за 10 дней) опубликовать соответствующее объявление на своем официальном сайте;
• Участники программы, чей оборот по карте ниже необходимого минимума, в некоторых случаях все же получают скидку на мобильную связь, но уже в размере 85, а не 100%;
• Если абонент с помощью банковской карты переходит на тариф, не участвующий в программе, ему придется платить 99 рублей в месяц за банковские услуги.

Личный кабинет МТС для карты “Смарт Деньги”

Каждый держатель банковской карты МТС оснащен доступом на IOS или Android.

Доступ к системе есть только у действующих клиентов банка, поэтому после получения карты необходимо пройти процедуру регистрации. Для этого зайдите на сайт, нажмите на кнопку «Онлайн-банкинг» вверху справа и перейдите к регистрации. Необходимо ввести номер телефона и последние 4 цифры карты, затем придумать пароль и подтвердить доступ в личный кабинет. Затем вы можете загрузить приложение на свой телефон и совершать платежи и переводы через него.

Тарифы и условия обслуживания

МТС Смарт Деньги ничем не отличается от других банковских карт, поэтому есть определенные условия обслуживания, установлены лимиты и комиссионные сборы за снятие и перевод средств.

Начнем с того, что платежный инструмент является международным и поддерживает технологию бесконтактных платежей PayWave. Карта не бессрочная, поэтому подлежит перевыпуску через 3 года. Тарифы на обслуживание и выполнение финансовых операций выглядят следующим образом:

• Регистрация — 199 руб.
• Стоимость месячного обслуживания составляет 0 и 99 рублей соответственно для абонентов МТС и других мобильных сетей.
• Услуга SMS оповещения бесплатна.
• Переоформление — 0 и 199 рублей в случае истечения и утери соответственно.

Снятие наличных:

• Через банкоматы Сбербанка, ВТБ24 и МТС — без комиссии.
• Банкоматы других обслуживающих банков — 1% от суммы, но не менее 100 рублей за операцию.
• Расчетно-кассовые центры в отделениях МТС-Банка — 0,5%.

Безналичные переводы:

• Между картами МТС-Банка — 1%, но не менее 60 рублей за каждую транзакцию.
• С карты МТС на пластик другого банка — 0,3%, но не менее 30 рублей за операцию.

Кроме того, существуют ограничения на снятие наличных. Здесь актуальны суммы 50 000 и 600 000 рублей для ежедневного и ежемесячного вывода соответственно.

Как пополнить карту МТС “Смарт Деньги”

Вы можете внести деньги на свой счет любым удобным способом:

1. Через кассу в офисе МТС. Для этого необходимо посетить ближайшее отделение банка с паспортом и необходимой суммой. Регистрация происходит моментально и без комиссии.
2. В партнерских банкоматах и ​​МТС Банке. Карту необходимо вставить в приемник, нажать кнопку «Вставить наличные» и вставить банкноты в открывшееся место в терминале. Пополнение бесплатное, средства поступают сразу.
3. Переводом с карты на карту. Вы можете перевести деньги через интернет-банкинг, мобильное приложение или отделение стороннего банка. Срок зачисления зависит от условий эмитента, но не превышает 5 дней, комиссия также определяется индивидуально.
4. Через электронную платежную систему. Пополнить баланс можно через Яндекс.Деньги, WebMoney, Элекснет, Рапида и Золотая Корона. Комиссия варьируется в пределах 1-4%, сроки регистрации до 5 дней.
5. Использование онлайн-банкинга. Для этого нужно войти в специальный сервис и ввести реквизиты двух карт. Внутрибанковский перевод бесплатный, во всех остальных случаях взимается комиссия 1%, но не менее 49 руб.
6. Со счета мобильного телефона. Необходимо заполнить форму на сайте оператора и подтвердить перевод. Комиссия для зарегистрированных пользователей 1,9%, минимум 10 рублей.

Читайте также: Как настроить интернет на Android МТС Беларусь

Порядок получения

Выше уже упоминалось, что держателем карты может стать любой гражданин старше 18 лет. Для оформления нет необходимости в больших пакетах документов и длительных проверках благонадежности клиента службой безопасности банка. Процедура максимально упрощена и включает в себя несколько простых шагов:

• Личный визит в ближайший офис продаж компании.
• Заключение договора на приобретение карты (необходимы паспортные данные).
• Бери пластик.

После этого необходимо защитить карту от несанкционированного использования с помощью ПИН-кода. Для этого необходимо позвонить по одному из предложенных номеров, указанных на конверте:

1. 8(800)250-08-90 — при нахождении в зоне обслуживания российских операторов.
2. 8(495)766-01-66 — если абонент находится за границей.

После установления соединения нажмите клавишу 3 в режиме тонального набора для перехода в меню обслуживания карты, затем 1 — для получения или смены пароля безопасности. Затем на номер отправителя будет отправлено SMS-уведомление, содержащее контрольный код для изменения персональных данных пользователя.

Остается только присвоить карте уникальный ПИН-код – четырехзначную цифровую комбинацию, которую необходимо вводить при совершении финансовых операций.

В целях безопасности проверочный код действителен в течение 48 часов, если он не используется, для его получения необходимо отправить новый запрос. Кроме того, чтобы карта автоматически проходила проверки, необходимо сообщить CVC2-код — последние 3 цифры на обратной стороне пластика.

Что для вас самое главное в смартфоне

Карта МТС «Smart Деньги»: подробное описание

Выпуск и обслуживание карты

• Карту могут получить все граждане РФ в возрасте от 18 до 70 лет. Быть абонентом МТС совершенно необязательно.
• Стоимость выпуска карты Smart Money — 199 ₽;
• Ежемесячная стоимость обслуживания карты: для абонентов МТС — бесплатно, для всех остальных «держателей» — 99 ₽/мес.;

Стоимость перевыпуска карты

• Переоформление по окончании срока действия — бесплатно;
• Перевыпуск по желанию клиента (при повреждении, утере карты и т.д.) — 199 ₽;
• На усмотрение банка — бесплатно (если карта пришла в негодность не по вине «держателя» карты)

Кредитный лимит, проценты и штрафы за просрочку

• Кредитный лимит по карте Smart Money устанавливается банком индивидуально и варьируется от 0 до 300 тысяч. ₽;
• Льготный период зачисления – до 51 дня с момента покупки (с 1-го числа месяца, в котором была совершена покупка, до 20-го числа следующего месяца);
• Проценты за пользование кредитными средствами в течение льготного периода — 0% годовых;
• Проценты в остальное время от 24,9 до 27% годовых на остаток кредита (Проценты устанавливаются банком индивидуально для каждого клиента при оформлении карты);
• Штраф за неуплату минимального платежа по кредиту – 500 ₽;
• Нет штрафа за неуплату технического овердрафта;

Снятие наличных средств с карты МТС «Smart Деньги»

Переводы денежных средств с использованием карты МТС «Смарт Деньги»

• Пополнение карточного счета — без комиссии;
• Перевод средств на другую карту из МТС Банка в пределах собственных средств через банкомат, интернет-банк или мобильный банк в МТС Банк — без комиссии;
• Перевод средств на другую карту из МТС Банка кредитных средств через банкомат, интернет-банк или мобильный банк в МТС Банк — комиссия 3,9% + 350 ₽;
• Перевод средств на любую другую карту или счет в пределах собственных средств через банкомат, интернет-банк или мобильный банк МТС Банка — 1%, но не менее 49 ₽ за операцию;
• Перевод средств на любую другую карту или кредитный счет через банкомат, интернет-банк или мобильный банк МТС Банка — комиссия 3,9% + 350 ₽;

Преимущества и возможности

Карта МТС «Умные деньги» имеет ряд преимуществ:

1. Это стандартная банковская карта, которой можно расплачиваться в интернете и в обычных магазинах.
2. Для клиентов МТС услуга бесплатна.
3. Более того, им не нужно платить за SMS-информацию.
4. Предлагаются дополнительные услуги – онлайн-банкинг, мобильный банкинг, фирменная программа.
5. Вы можете воспользоваться беспроцентной рассрочкой на 51 день.
6. Кредитный лимит определяется индивидуально и составляет до 300 тысяч рублей.
7. Вы можете воспользоваться услугами бесконтактных платежей, они сэкономят ваше время.
8. Для держателей карт VISA предусмотрены дополнительные привилегии.

Как получить бесплатно мобильную связь с картой МТС Смарт Деньги?

Клиенты, оформившие карты, могут получить 100% скидку на ежемесячную плату за привязанный номер. В акции участвуют следующие тарифные планы:

1. Все программы линейки Smart.
2. Мой Безлимит.
3. Хайп.
4. Для планшетов.

Для того, чтобы получить скидку, необходимо выполнить ряд условий:

• Ежемесячно необходимо совершать покупки на сумму, указанную оператором.
• На счету должен быть определенный минимальный баланс.

В таблице указан минимальный баланс и сумма покупок, совершаемых в месяц по карте:

Если клиент не смог выполнить эти условия, он не будет участвовать в кампании. Как видите, это щедрое предложение не обошлось без нюансов.

Карта МТС Smart Деньги: в чем подвох?

Многие постоянно ищут подвохи и все банковские продукты воспринимают как мошенничество. Конечно, не обошлось без нюансов, среди них:

• Бесплатный сервис предоставляется исключительно абонентам оператором.
• Во время акции компания покрывает только абонентскую плату за тариф.
• Чтобы получить скидку, вы должны тратить определенную сумму в месяц и поддерживать минимальный баланс.
• Есть дополнительные комиссии за пополнение.
• Кредитный лимит определяется индивидуально. Не факт, что можно получить максимум 300 тысяч рублей.
• Стоимость выпуска карты 199 рублей. На данный момент многие банки предлагают его бесплатно.

Как оформить и активировать карту МТС “Smart Деньги”

Для оформления карты необходимо прийти в отделение банка с паспортом. После подписания договора пластик будет выдан вместе с инструкцией по применению. Вся процедура занимает не более 15-30 минут.

Чтобы начать пользоваться картой МТС «Умные деньги», ее необходимо активировать и получить для нее ПИН-код. Для этого позвоните по номеру: 8 (800) 250-08-90, нажмите кнопку 3 и выберите первый пункт. Автоинформатор потребует ввести контрольный код из СМС. После этого нужно подобрать хороший PIN-код.

Тарифы и условия для бесплатной связи

Чтобы получить скидку на свой тариф, необходимо выполнить несколько условий:

1. Ежемесячно совершать покупки на определенную сумму.
2. Держите средства на счете в пределах минимального остатка.

Тарифы, на которые распространяется 100% скидка, и условия ее получения по карте МТС Smart Money указаны в таблице:

	Минимальное количество покупок в месяц, руб.	Минимальный суточный неснижаемый остаток в течение месяца, руб.
«Смарт Безлимит», Смарт, Х, «Мой Безлимит», «Мой Смарт», альтернатива «МТС Планшет”	10 000	50 000
Смарт НонСтоп, «Тариф», «Смарт Безлимит+”	20 000	70 000
Смарт+, «Смарт Забугорище», «Наш смарт”	30 000	100 000

На каких тарифах доступна бесплатная связь

Бесплатное общение доступно в Смарт, Смарт+ и Смарт НонСтоп, «Смарт Безлимит», «Смарт Забугорище», «Наш Смарт», Х, «Мой Безлимит», «Тарифище», «Мой Смарт» и на тарифной опции «МТС» планшет”.

Как пользоваться

Уже упоминалось, что карты Smart Money являются полноценными платежными инструментами, поэтому принимаются к обслуживанию во всех торговых точках и интернет-магазинах. Кроме того, здесь предлагается бесконтактная платежная система, позволяющая совершать платежи с помощью мобильного устройства и оставлять пластик дома.

Следует уточнить, что процесс подключения карты к смартфону зависит от операционной системы, к тому же не все гаджеты поддерживают эту технологию. Рассмотрим порядок регистрации карты для распространенных мобильных платформ.

Андроид:

1. Скачивается бесплатный инструмент Android Pay.
2. Открывается меню приложения и выбирается раздел добавления карт.
3. Система предлагает использовать карты, привязанные к счетам, или добавить новый платежный инструмент.
4. Выбрано необходимое и приняты условия пользовательского соглашения.
5. Отправляется запрос, на который будет отправлен код подтверждения.
6. Числовая комбинация вводится в соответствующее поле и отправляется на проверку.
7. После обработки запроса карта подключается к системе бесконтактных платежей.

iPhone (Apple Pay):

1. Выбрано системное приложение
2. Нажмите значок «+» в верхней части экрана.
3. Карта добавлена.

Яблочные часы:

• На мобильном устройстве открывается одноименное приложение.
• Кошелек выбран.
• Карта связана согласно инструкции.

Samsung:

• Выполняется обновление ОС: требуется последняя версия программного обеспечения.
• Обновленное меню выбирает значок Samsung Pay.
• Пользователь авторизован в приложении.
• Карта подключена.

Для удаленного управления и изменения настроек по умолчанию провайдер предлагает пакет системных команд:

1. БАЛАНС — доступный баланс.
2. ВЫПИСКА — спецификация расходов.
3. СТОП/СТАРТ — блокировка/разблокировка финансовых операций.
4. СТАТУС — Подробный отчет о состоянии.
5. REISSURE — внешнее приложение для переоформления.
6. АВТОМЦ — настройки баланса для автоматического пополнения.

Обратите внимание, что последние четыре цифры номера карты вводятся в конце каждой команды. Для автоматического пополнения введите номер SIM-карты и сумму для зачисления. Команды отправляются на номер 8(916)777-33-31. Услуга бесплатна.