- Характеристики компании
- Обзор мобильных акций
- Конкуренты
- История
- Лицензии
- Продукты компании
- Биржевые инструменты
- Демо счет
- Принцип заработка на ПИФах
- Реквизиты
- Один нюанс
- Лицензии
- Сведения о регистрации
- Судебные дела
- Торговая платформа
- Тарифы и условия торговли
- Маржинальное кредитование
- Открытие и закрытие счета
- Комиссионные издержки
Характеристики компании
Инвестиционная компания | МТС Банк (брокерский отдел — МТС Инвестиции) |
Год основания | 2001 г |
Сайт в Интернете | www.mtsbank.ru mts.investments |
Поддержка: как связаться | Горячая линия: 8 (800) 737-77-00 (регионы РФ) +7 (495) 228-15-05 (для клиентов из Москвы и Московской области) Форма обратной связи на странице Форма заказа обратного звонка Электронная почта для запросов: support@mts.investments |
Язык | Русский |
Имеет лицензию | МТС Банк: № 177-04613-100000 (брокерская от 24.01.2001) № 177-04635-010000 (дилерская от 24.01.2001) № 177-04660-00010 от 24.01.2001 Управляющая компания «Система Капитал»: № 21-000-1-00041 (управление капиталом от 17.01.2001) |
Ссылки на социальные сети | Фейсбук, Телеграм, Вконтакте |
Мобильное приложение | МТС Банк (подача заявки на открытие брокерского счета): iOS/Android МТС Инвестиции (торговое приложение): iOS/Android |
Торговый терминал | Мобильный клиент МТС Инвестиции |
Стоимость торговой платформы | 0 руб. |
Минимальный депозит | 1 руб. |
Стоимость вывода | 0 руб. |
Брокерский сбор (комиссия) | от 0% (фондовый рынок) |
Финансовые инструменты | 4000 + |
Плата за хранение | 0 руб. |
Количество клиентов | 17 000+ |
ДЕМО-счет | Нет |
Доступность ИИС | Да (для инвестирования доступны только готовые стратегии от аналитиков МТС Инвестиции). Самостоятельная покупка активов недоступна. |
Доступные биржи | Московская фондовая биржа |
Доступ к финансовым рынкам | Рынок ценных бумаг, внебиржевой рынок MOEX |
IPO | Нет |
Инвестиционные идеи, анализ | Да |
Маржинальная торговля | Нет |
Партнерская программа | Не включено |
Простая денежная позиция | Нет |
Отзывы клиентов, вложивших деньги | 2,85/5 |
Обзор мобильных акций
Пирог стоит — 124 рубля и дорожает постепенно. Можно сравнить, как вел себя ПИФ с индексом Московского фондового рынка. По динамике Пай можно сделать вывод, что за последний год акции мобильных компаний смогли обогнать акции Московской биржи. Сравнение не самое корректное, так как это индекс Московской биржи без дивидендов. Было бы интересно сравнить динамику мобильных ПИФов с российским рыночным ETF от Phinex.
Также есть кнопка «Купить», для доступа требуется регистрация или вход в приложение. О фонде — вот описание фонда. На кнопке «Структура» можно посмотреть, из чего состоит ПИФ, какие акции находятся в корзине. Графически все реализовано красиво, упор сделан на нефтегазовую отрасль, более 46%, это сделано для защиты вкладчиков от ослабления рубля. Это не самый безопасный вариант, особенно когда рынки находятся в середине восходящего цикла. Можно посмотреть банковский сектор — 16,1%, металлургия железа 9,64% и другие элементы. Если вы открываете конкретный сектор, то можете изучить, какие компании представлены в наборе.
Посмотреть стоимость чистых активов можно через инвестиционный личный кабинет МТС.
Конкуренты
Список конкурентов составлен в результате анализа участия компании в тендерах и государственных закупках.
Ближайшие конкуренты ООО «МТС-Инвест»:
ООО «Уралмедснаб» Выручка: 122 млн + 71 млн 435 госконтрактов на 168 677 560 руб.
ООО «Альбат» Выручка: 28 млн + 2,8 млн 171 госконтрактов на 34 934 192 руб.
История
Стоит ли доверять капиталу МТС Инвестиции? У «истоков» бизнеса стоят три гиганта — МТС, АФК «Система» (материнская компания МТС) и управляющая компания «Система Капитал”.
В 2019 году МТС стал первым оператором мобильной связи, предложившим брокерские услуги. У каждого партнера есть определенная задача:
- МТС Банк выступает в роли брокера.
- Управляющая компания «Система Капитал» (работает на рынке с 2012 года) занимается бПИФами — паевыми биржевыми инвестиционными фондами.
Важно знать: брокер МТС Банк и МТС Инвестиции — это один и тот же проект. В обращении в банк клиенты «расстраиваются» на открытие брокерского счета. Здесь предприниматели заполняют заявку и присоединяются к системе. Вся торговля осуществляется в сервисе МТС Инвестиции.
Лицензии
Словом, все надежно и абсолютно легально. Надежность МТС Банка подтверждена тремя лицензиями центрального банка: депозитарной, дилерской, брокерской. Все — без срока годности:
По объему активов под управлением УК «Система Капитал» проигрывает лидерам рынка: Сбербанку и ВТБ. Тем не менее, минимальные требования центрального банка к размеру собственных средств полностью соответствуют:
Законность действий посредника подтверждается лицензией центрального банка на управление капиталом — № 21-000-1-00041 от 17.01.2001.
Продукты компании
Биржевые инструменты
Список доступных финансовых инструментов довольно скуден. Выставка ограничена:
- Российские акции. Точнее, самые ликвидные бумаги Московской биржи. На Московской бирже торгуется более 1400 акций. В приложении МТС Инвестиции доступно чуть более 300.
- Ценные бумаги иностранных компаний (депозитарные сертификаты российских эмитентов, зарегистрированных за рубежом).
- Биржевые фонды. В список вошли ETF от FinEx (но только в рублях) и средства отечественных управляющих компаний. Брокер активно продвигает бПИФы от УК «Система Капитал». Вам будет предложено купить акции при первом входе в приложение.
Операции на валютном и фьючерсном рынках запрещены. Брокер дает доступ только к основной части. В качестве «бонуса» для квалифицированных инвесторов доступны внебиржевые сделки. Другие биржи — питерские, лондонские (не говоря уже об американских площадках) не представлены.
Демо счет
Демо-платформы нет.
Принцип заработка на ПИФах
Люди покупают акции. Я жду, когда акция вырастет в цене, и зарабатываю на разнице. Обратите внимание, что дивиденды не выплачиваются сразу, они реинвестируются в фонд, тем самым увеличивая стоимость актива. Переходим к самому интересному, к вопросу о комиссиях.
Реквизиты
1021801141669 от 27 июля 2002 г |
1831075720 |
183101001 |
54484767 |
Один нюанс
Отрицательных отзывов об инвестициях МТС в сети мало, зато много отзывов чрезмерно положительных. Этот момент заставляет задуматься, действительно ли это настоящие комментарии. К сожалению, такой подход к продвижению услуг не самый правильный и честный по отношению к будущим клиентам.
В целом, если подытожить, инвестиции МТС — не самые плохие фонды на отечественном рынке. Если говорить о практичности, то приложения от компаний не самые функциональные, практичные. Кроме того, на сайтах не всегда указаны все комиссионные расходы; для более детального изучения нужно скачать документы и внимательно прочитать все пункты.
Кроме того, не забывайте, что взаимные фонды позволяют не только зарабатывать, но и терять. В этом случае комиссия будет взиматься в любом случае. Обратите внимание, что взаимные фонды не могут быть приобретены на индивидуальном инвестиционном счете. По любым ПИФам можно получить преимущество, если они у вас более 3-х лет, то вы не будете платить налог на прибыль. Хотите ли вы зарабатывать деньги, зависит от менеджеров, которым за это платят. Поэтому вы должны тщательно выбирать компанию, которой вы готовы доверить свои средства.
Лицензии
У организации нет информации о лицензиях.
Сведения о регистрации
Регистрация в Фенсиане Регистрационный номер 1021801141669 от 27.07.2002 Год ФНС № 11 по Удмуртской республиканской регистрации в ПФРА — Регистрационный номер 019003007525 от 17 ноября в Пенсионном фонде РФ по г. Ижевск Удмуртская 2008 г. Республика (межрасовый секс) 28 мая 2001 г
Судебные дела
Арбитражные дела с участием ООО «МТС-Инвест
Роль: Все ответчики Истец Третье/другое лицо
15 дел на сумму 9,8 млн руб. 1 дело на сумму 1,7 млн руб.
ДинамикаСумма, руб.Корпус |
2016: 2 корпуса на 1 732 297 руб. |
2015: 3 корпуса на 872 389 руб. |
2014 г.: 1 кейс на 435 141 руб. |
Динамика |
2016: 1 кейс на 1 732 297 руб. |
Имеются данные по 7 спорам по договорным вопросам.
2 дела на сумму 5,0 млн руб. 0 кейсов на сумму 0 руб.
ДинамикаСумма, руб.Корпус |
2013 год: 1 кейс на 4 990 000 руб. |
2011: 1 кейс за 0 руб. |
Имеются данные по 1 спору по договорным вопросам.
12 дел на сумму 3,1 млн руб. 0 кейсов на сумму 0 руб.
ДинамикаСумма, руб.Корпус |
2016: 1 кейс за 0 руб. |
2015: 3 корпуса на 872 389 руб. |
2014 г.: 1 кейс на 435 141 руб. |
Имеются данные по 6 спорам по договорным вопросам.
2 дела на сумму 1,7 млн руб. 1 дело на сумму 1,7 млн руб.
ДинамикаСумма, руб.Корпус |
2016: 1 кейс на 1 732 297 руб. |
2012 год: 1 кейс на 2000 руб. |
Динамика |
2016: 1 кейс на 1 732 297 руб. |
Торговая платформа
Выбор торговых площадок ограничен мобильным приложением МТС Инвестиции (iOS/Android). Откуда взялась оценка 4.3 при достаточно скудном функционале непонятно.
Преимущества:
- интуитивно понятный интерфейс;
- быстрая регистрация.
Минусы:
- отсутствие элементарных инструментов технического и фундаментального анализа, стакана заявок;
- некорректное отображение графиков;
- ошибки, связанные с продажами и покупками;
- отсутствие технической поддержки.
Клиенты жалуются на проблемы с доступом в личный кабинет, долгие платежи и медленное зачисление средств на счет.
Тарифы и условия торговли
На официальном сайте МТС Банка условия торговли выглядят достаточно просто и понятно. За все транзакции на тарифе «Стандарт» берут 0,3% от дневного оборота.
Новых клиентов привлекает нулевая комиссия. Если инвестиционного счета еще нет, МТС Банк предложит открыть его через приложение и начать работу с тарифным планом «Нулевой тариф”:
- На первый взгляд — очень выгодно. Инвесторы убеждены: Вы можете покупать и продавать акции/облигации бесплатно – в течение 3 месяцев после присоединения к правилам брокерского обслуживания. Но и на этом «плюшки» не заканчиваются — льготные условия могут быть продлены. Акция действовала до 31 мая 2022 года.
- Мы внимательно прочитали условия тарифного плана и нашли пару «интересных» элементов. Комиссия фактически будет нулевой — если общий оборот по банковским картам МТС в прошлом месяце превысил 30 тысяч рублей. Вариант второй — минимальный остаток за последний месяц составил 50 тысяч рублей. Получается, что МТС Брокер готов предложить льготные условия только активным пользователям собственных банковских карт.
- Если условие не выполняется, с клиента взимается стандартная ставка. Речь идет не о каком-то 0:
Но на этом «уловки» брокера не заканчиваются. На главном лендинге предоставляют документ с правилами тарифа МТС-Инвестиции — с фиксированной комиссией за транзакцию 0,3% (и при этом самый дорогой пакет). Может показаться, что других предложений у брокера просто нет.
Чтобы убедиться в обратном, достаточно открыть Каталог услуг и тарифов для физических лиц. У компании есть тариф с привязкой к дневному обороту и предложение для премиум-клиентов (но о них почему-то никто не говорит).
Параметр | Тариф «Стандарт» | Тариф «МТС инвестиции» |
Московская биржа и Санкт-Петербургская фондовая биржа (% от дневного оборота) | < 200 тыс руб. — 0,2% (минимум — 50 руб.) 200 — 500 тысяч рублей. – 0,15% 500 тыс руб. — 1 млн. — 0,10% 1 — 3 млн руб. – 0,05% > 3 млн руб. – 0,03% |
0,30% |
Условия для премиальных клиентов-держателей пакетов услуг: Серебряная линия Статус/Премиум/Корпоративный, МТС Банк Приват: Биржи Московской биржи и Биржи Санкт-Петербурга (% от дневного оборота) | < 500 тыс руб. — 0,1% (минимум — 50 руб.) 500 тыс руб. — 1 млн. — 0,05% 1 — 3 млн руб. – 0,04% 3 — 30 млн руб. – 0,02% > 30 млн руб. – 0,017% |
0,30% |
Внебиржевой рынок (% дневного оборота) | < $ 100 000 — $ 70 100 000 долларов США — 1 миллион долларов США — 0,15% 1 млн долларов США — 5 млн долларов США — 0,07% > 5 миллионов долларов – 0,05% |
0,30% |
- При дневном обороте до 200 тысяч рублей транзакции по тарифу «Стандарт» будут стоить 0,2%. Но минимум 50 руб. Это «число» не включает комиссию бирже. Отдельно оплачивается:
- Более приемлемые условия начинаются с дневного оборота от 200 тысяч рублей. Вознаграждение МТС Банка составит 0,15%. Плюс — комиссия Московской биржи/Санкт-Петербургской биржи. Учитывая, что своей целевой группой брокер называет начинающих инвесторов, услуга стоит в копеечку”.
- При большем обороте МТС готова предложить самые выгодные условия на рынке. Однако, учитывая, что у брокера нет финансовых инструментов, доступных для «квалификации» (за исключением внебиржевого рынка), на наш взгляд, открытие про-счета нецелесообразно.
Маржинальное кредитование
Брокер не разрешает торговлю с кредитным плечом. Информации, подтверждающей возможность заимствования акций или привлечения дополнительных средств для сделки, мы не обнаружили.
Открытие и закрытие счета
Процесс открытия брокерского счета для существующих клиентов МТС Банка и новых пользователей отличается.
МТС предоставляет такие инструкции на официальном лендинге:
В рабочие дни обещают предоставить доступ к торгам в течение 1 часа. В любом случае, по регламенту, у брокера есть сутки на то, чтобы подключить клиента к брокерскому сервису. Если заявка подается в выходной день, обработка будет проходить в первый рабочий день.
Читайте также: МТС (MTS) 2022 — тульский интернет провайдер
Процедура для новых клиентов отличается:
- Скачайте приложение МТС Банка из Play Market или App Store.
- откройте программу и нажмите на кнопку «Войти”.
- Мы внимательно читаем и принимаем политику конфиденциальности.
- Укажите мобильный. Подойдет номер телефона любого российского оператора (не обязательно МТС). Нажмите «Далее”.
- Подтверждаем номер. Код для входа в приложение будет отправлен в СМС.
- Уточняем, что не являемся клиентом МТС-Банка.
- Введите имя.
- Настройте быстрый логин для входа в приложение. Введите четырехзначный код. Система попросит вас использовать ваши биометрические данные для входа в систему. Если опция не требуется, элемент можно пропустить.
- Разрешить отправку push-уведомлений.
Все готово: доступ в личный кабинет предоставляется сразу. Прокрутите страницу вниз до вкладки «Инвестиции». Пропустите всплывающие подсказки и нажмите «Открыть”.
Заполняем заявку на открытие брокерского счета. МТС запросит стандартные данные: ФИО, дату рождения, пол, личную запись (главная тема действительна).
Затем — серия и номер паспорта. ИНН заполняется автоматически: после указания паспортных данных.
Введите адрес регистрации и проверьте обязательные поля (адрес проживания и почтовый адрес совпадает с введенным в форму):
Осталось подписать документы. Это анкета клиента, приложение для брокерских и депозитарных услуг. Не забудьте поставить галочки «Я налоговый и валютный резидент», «Я не являюсь должностным лицом или его родственником». Если хотя бы один из пунктов противоречит «действительности», счет не будет открыт.
Просят подписать документы кодом из СМС:
Документы будут проверены в течение рабочего дня. Статус готовности будет отображаться на главном экране — в разделе «Инвестиции». После проверки данных клиенту будет предложено скачать мобильное приложение МТС Инвестиции. Анкета заполняется в банковской программе. Трейдинг и основная работа — в МТС Инвестиции.
Комиссионные издержки
Вам нужно перейти на вкладку «О фонде», где прописаны некоторые условия. Если говорить о раскрытии информации, то более подробно это описано на сайте в разделе «Продукт». По заявке написано здесь:
- плата за управление фондом – есть специалисты, которые следят за тем, что лучше и когда покупать. За это берут 1,25% годовых;
- как и в любом паевом фонде есть тема, например скидки, надбавки. Премия, когда вы покупаете взаимный фонд, вы также платите определенную сумму в дополнение к стоимости, которую вы покупаете. Есть надбавки. Все зависит от фонда. Менее 500 тыс руб. 0,7%, от 500 тыс до 1 млн руб. — 0,4%, свыше 1 млн руб. 0%. Скидка является платой за выход, скидки у МТС Инвестиции нет;
- если покупка осуществляется через агента, необходимо дополнительно оплатить 1% от суммы покупки.
Это не все комиссии, чтобы разобраться в этом вопросе, вам необходимо скачать «Правила доверительного управления мобильными паевыми фондами». Документ многостраничный, интерес представляет глава о вознаграждении.
Пункт 95 — за счет имущества, составляющего фонд, уплачивается сбор в размере 1,25% от среднегодовой стоимости активов. Об этом говорится на сайте и в приложении. Помимо специализированного депозитария, в размере не более 0,2% от стоимости ценных активов.
Пункт 98 — за счет имущества, составляющего фонд, оплачиваются следующие расходы, связанные с дистанционным управлением, прописан пункт 13. Важно понимать, что все расходы могут составить до 0,3%. Максимальная комиссия за управление может составлять 1,75% в год. И не забывайте о надбавке 1,10%. Это оказывается дороже, чем ETF и биржевые взаимные фонды. Да, на российском рынке есть открытые ПИФы, которые берут больше.
Почему мы часто говорим, что собственный капитал важен? Здесь мы посчитали, что суммарно по всем 5 фондам МТС вложения обслуживаются коллективно, комиссии UK Capital зарабатывают около 7 млн рублей в год на обслуживании. Около 300 тыс в мес.. Если предположить, что этот фонд идет на заработную плату работников, то получается почти 350 тыс руб в месяц нетто. Какова сумма и рентабельность проекта? Теоретически можно предположить, что компании невыгодно держать такую услугу, раз она невыгодна.