- Оформить виртуальную кредитную карту в МТС Банке
- Плюсы и минусы
- Частые вопросы
- Зачем нужна виртуальная карта?
- Активация карты
- Решение по заявке
- Способы пополнения и перевода средств
- Взять в долг онлайн
- Стоит ли пользоваться данным продуктом?
- Требования и Документы
- Чем ограничена виртуальная карта МТС-банка?
- Бонусная программа
- Как пополнить карту и снять деньги
- Преимущества цифровой карты MTS
- Как использовать
- Актуальные тарифы
- Что предлагают другие мобильные операторы
- Тарифы: основные условия пользования картой и процентные ставки
- Требования к клиентам
- Сколько стоит карта?
- Кэшбэк МТС Банка
- Условия и тарифы
- Как снять наличные, если у вас виртуальная карта МТС-банка
- Использование
- Пополнение
- Снятие наличных
- Как получить виртуальную карту МТС деньги Mastercard?
- Сравнение банковской карты «MTS CASHBACK Digital» с картами других банков
- О подписке MTS Premium
- Что собой представляет виртуальная карта МТС-банка
- Суть виртуальной карты МТС МИР CASHBACK Digital
- В чем подвох?
- Чем виртуальная карта отличается от привычной пластиковой?
Оформить виртуальную кредитную карту в МТС Банке
На сайте InfaProNet представлены условия виртуальных карт от МТС Банка в 2022 году.
- Выберите подходящую виртуальную карту;
- Ознакомьтесь с условиями;
- Подать заявку на кредитную карту:
— в мобильном приложении;
— через Интернет, на официальном сайте;
— в отделении. - Узнайте решение банка.
Плюсы и минусы
Плюсы
Возобновляемый кредитный лимит до 500 000 руб.
Длительный льготный период до 111 дней
Бесплатный сервис без дополнительных условий
мгновенный онлайн-релиз
Проценты начисляются на остаток сберегательного счета
Бесплатное снятие наличных в любом банкомате России до 100 000 рублей в месяц
Интересная программа лояльности с кэшбэком за покупки до 5%
Возможна оплата мобильной связи бонусами
Минусы
Карта выдается без физического носителя
Низкий дневной лимит на снятие наличных
Максимальный кредитный лимит не утвержден для новых клиентов
Фиксированная процентная ставка
Льготный период не распространяется на снятие наличных
Вы можете оплачивать покупки в торговых точках и снимать наличные, если ваш телефон поддерживает технологию NFC
Частые вопросы
Как доставляется карта?
Карта является платежным средством без физического носителя. Она появится в списке карт сразу после регистрации.
Как активировать карту?
Никаких дополнительных действий для активации карты не требуется. Он становится активным сразу после освобождения.
Как узнать состояние счета?
Баланс карты отображается в приложении МТС Деньги.
Как изменить или восстановить PIN-код?
Для виртуальной карты MasterCard Virtual PIN-код не предоставляется.
Как перевыпустить карту?
Перевыпуск осуществляется через приложение МТС Деньги.
Зачем нужна виртуальная карта?
Вы можете использовать виртуальную карту МТС Банка для следующих целей:
- Оплата покупок и услуг в Интернете.
- Возможна оплата товаров в магазине.
- Вы можете загрузить ее в приложение, карта всегда будет доступна.
Конечно, виртуальный пластик не может полностью заменить обычную карту. Но если вы пользуетесь только базовыми функциями, не нуждаетесь в больших лимитах и снятии наличных, то можете подать заявку.
Активация карты
Виртуальная карта добавляется в мобильное приложение сразу после одобрения. Чтобы начать использовать его, нажмите «Включить» в настройках. Этого достаточно для совершения сделок онлайн. Для снятия наличных, пополнения счета в банкомате, оплаты товаров в обычных магазинах картой необходимо ввести ПИН-код. Существует два способа управления индивидуальным номером:
- В мобильном приложении. Под картой в настройках выберите «Установить ПИН» и введите 4-значный пароль, который нужно придумать самостоятельно. Для подтверждения банк отправит смс-код.
- Через службу поддержки. Позвоните по телефону 8 800 250-05-98 и следуйте инструкциям системы.
Решение по заявке
Виртуальная карта выдается существующим активным клиентам МТС Банка при наличии предложения от кредитной организации. Поэтому при оценке заявки у сотрудников уже есть практически вся необходимая информация. Минимальный лимит будет утвержден почти сразу. Для оформления большей суммы банк может потребовать дополнительные документы, подтверждающие доход.
Способы пополнения и перевода средств
Средства с виртуальной карты можно перевести на карту физического оператора от МТС Банка или пополнить счет мобильного телефона через приложение МТС Деньги.
Пополнить виртуальную дебетовую карту можно следующими способами:
- с баланса мобильного телефона;
- перевод в банке;
- с карты другой финансовой организации;
- внешний перевод по реквизитам.
Деньги зачисляются моментально, за исключением банковского перевода.
Виртуальная карта позволяет защитить собственные средства при совершении бесконтактных платежей или в интернет-магазинах.
Взять в долг онлайн
Эта возможность достается абонентам МТС, которым оператор доверяет и отправляет персональное предложение. Приобретая SIM-карту и принимая условия банка, заемщик получает доступ к продукту «Кредит Онлайн.
Виртуальная кредитная карта выдается бесплатно, но с ежедневной стоимостью 30 рублей. Номер карты не виден ни держателю, ни продавцу. Вместо этого присваивается и используется для оплаты набор 16-значных номеров.
Относится к платежной системе MasterCard.
Стоит ли пользоваться данным продуктом?
Виртуальная карта — это своего рода аналог электронного кошелька. Он позволяет платить онлайн и в обычных магазинах, но ограничивает возможности владельца. Перед получением электронного пластика необходимо обратить внимание на список доступных функций.
Для оплаты покупок в магазинах ваше устройство должно иметь модуль NFC. Если его нет в устройстве, вы не сможете использовать эту функцию. Учитывайте это при оформлении карты
Требования и Документы
Необходимые документы
Паспорт РФ
Подтверждение дохода
Не обязательно
Дополнительные документы
Не обязательно
Гражданство Российской Федерации
Обязательно
Регистрация
Постоянный
Возраст
от 20 до 70 лет
Дополнительные требования
Нет
Чем ограничена виртуальная карта МТС-банка?
В отличие от карты, которую пользователь держит в руках, она имеет виртуальные ограничения:
- выдается сроком на шесть месяцев;
- держать на балансе не более 60 тысяч рублей;
- доходы и расходы не более 200 тысяч рублей в месяц;
- разовая покупка не более 15 тысяч рублей;
- деньги не могут быть сняты.
Банк предлагает использовать карту бесплатно. Плата за выпуск, техническое обслуживание и переиздание для инвалидов.
Для активного пользователя интернет-покупок тариф Виртуальный привлекателен:
- отсутствие ограничений по количеству транзакций в месяц;
- отсутствие ограничений по лимиту одной покупки;
- наличные не выдаются;
- вы можете использовать инструмент расчета три года подряд.
Бонусная программа
Виртуальная карта автоматически присоединяется к программе лояльности «МТС Кэшбэк» с получением кэшбэка в качестве бонусов за покупки. Сумма вознаграждения:
- 5% — в супермаркетах с подпиской МТС Премиум;
- 5% — в кафе и ресторанах, службах доставки готовой еды;
- 5% — в магазинах одежды;
- 5% — в детских магазинах;
- 1% — на все остальные покупки;
- 1% — за оплату штрафов и услуг в приложении МТС Банка;
- до 25% — на покупки у партнеров программы.
Вы можете заработать максимум 10 000 бонусов в месяц за ежедневные покупки. Размер вознаграждения от партнеров определяется индивидуально. Кэшбэк можно использовать для оплаты мобильной связи МТС для себя и своей семьи, покупок в магазинах МТС.
Как пополнить карту и снять деньги
Пополнение счета в банкоматах МТС Банка
На деньги МТС
В банкоматах других банков
В кассах других банков
Лимит на вывод в сутки 50 000 руб.
Лимит на вывод в месяц 600 000 руб.
Со счета физического лица
Без комиссии
С карты другого банка
Без комиссии
Со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей 5%
Преимущества цифровой карты MTS
Этот пластик имеет много преимуществ. Немаловажной для многих является возможность бесконтактного использования через сервис Mir Pay. Сейчас в России к бесконтактным платежам можно подключить только национальные карты МИР.
Другие важные преимущества:
- оформить карту за несколько минут в любое время;
- большой кэшбэк;
- возможность подключить премиум услугу МТС, первые 30 дней бесплатно;
- снятие наличных и переводы можно совершать без комиссии;
- большая база партнеров для повышенного кэшбэка;
- дополнительные привилегии от платежной системы МИР.
Как использовать
Интернет-магазины требуют максимальной безопасности. Если смартфон пользователя не поддерживает разблокировку по лицу или отпечатку пальца, необходимо создать надежный пароль для защиты от взлома.
Когда пользователь нажимает кнопку «Оплатить», смартфон запрашивает код активации. ПИН-код вводится через приложение «МТС Деньги».
Звуковой сигнал уведомит вас об успешной оплате.
Все платежные операции на территории Российской Федерации освобождены от комиссий. Если покупки совершаются за границей в иностранной валюте, банк взимает комиссию в размере 2% от суммы сделки.
Разрешается снимать средства по другим расчетным инструментам в банке.
Банк позаботился о безопасности виртуальных карт клиентов. Для этого используется новейшая технология 3D Secure, которая защищает все платежи. О каждой платежной операции пользователь узнает из смс-уведомлений. Код аутентификации карты приходит на ваш телефон и действителен в течение одного часа.
В случае кражи или утери телефона следует незамедлительно обратиться в службу поддержки банка с просьбой заблокировать карту.
Это можно сделать по телефону горячей линии 8(800)2500520.
Актуальные тарифы
Платежная система | Мастеркард |
Короткий тип | Мир |
Валюта карты | Рубль, доллар, евро |
Срок действия | 5 лет |
Возврат денег | кэшбэк 5% в супермаркетах с подпиской МТС Премиум
До 25% на покупки у партнеров 5% — одежда и обувь, кафе и рестораны, дети 1% на другие покупки Максимальный кэшбэк в месяц — 10 000 рублей. |
Затраты на техническое обслуживание | Бесплатный выпуск и обслуживание |
Снятие наличных | Бесплатно в любом банкомате с функцией NFC
Ограничения: — 50 000 рублей за один день — 600 000 рублей в месяц |
Денежная транзакция | Бесплатно на телефонные номера для всех банков |
Проценты на остаток | 6,25% в год на остаток до 299 999,99 руб ₽
3,75% годовых на часть остатка свыше 300 000,00 ₽ Дебетованный сберегательный счет |
Доставка | Виртуальный |
Срок поставки | немедленно |
Покрытие | 0,1% в день |
Возраст | С 18 лет |
Заявление | Бесплатно
iOS, Андроид |
СМС информирует | Бесплатно с опцией Плюс (подписка МТС Премиум)
59 ₽ в месяц в остальных случаях |
Что предлагают другие мобильные операторы
На фоне предложений от Мегафон, TELE2 и Билайн виртуальная карта МТС выглядит бледно. Никаких «плюшек» для клиентов (проценты на остаток, снятие наличных, кэшбэк и т.п.) нет.).
В оценке цифровых продуктов МТС находится на восьмом месте после Мегафона, Яндекса, Квику, Сбербанка, QIWI, Почта Банка, Русского Стандарта.
Преимущества Мегафона (баланс карты равен балансу на мобильном телефоне):
- 3 тарифа на выбор с возможностью бесплатного годового обслуживания;
- кэшбэк до 10% за регулярные покупки и до 20% у партнеров;
- 10 МБ интернета дополнительно за каждые потраченные 100 рублей;
- бесплатные переводы по РФ;
- бесплатная СМС-информация и СМС-банкинг при отсутствии интернета;
- Защита МегаФона от случайно оплаченных подписок;
- пополнение без комиссии.
Карты Билайн и TELE2 выдаются сразу бесплатно, поддерживают технологии бесконтактных платежей и обслуживаются бесплатно. Баланс равен балансу мобильного телефона. При любых платежах взимается комиссия (не более 3%). Билайн дает возможность получить наличные в Альфа-Банке (комиссия 4,95%).
Тарифы: основные условия пользования картой и процентные ставки
- Платежная система Мастеркард
- Тип карты Цифровая
- Максимальный лимит составляет 500 000 рублей.
- Минимальный платеж 5% от суммы долга (не менее 100 руб.)
- Проценты 11,9 — 25,9% при покупках вне периода рассрочки
- Услуга стоит бесплатно
- Переводы собственных средств0% внутри банка1% (мин. 30 макс. 990 руб.) на карту другого банка
1,5% со счета на счет в отделении МТС Банка
0,3% (мин. 20 макс. 150 руб.) по номеру счета через мобильный, интернет-банк, сайт, банкоматы МТС Банка
- Кредитные переводы1,9% (мин. 699 руб.) в банке7% со счета на счет в отделении МТС Банка
- Заправка0% со счета человека0% с карты другого банка
5% со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
- Комиссия за вывод собственных средств0% в вашем банке0% в иностранных банках до 100 000 рублей в месяц
1% в иностранных банках от 100 000 рублей в месяц
- Комиссия за снятие кредитных средств1,9% (мин. 699 руб.) при использовании карты4% в кассах МТС Банка без карты
- Возврат денег1% базовый кэшбэк5% увеличение кэшбэка
Требования к клиентам
Оформить виртуальную карту могут физические лица:
- Достиг совершеннолетия;
- Кто такие абоненты МТС.
Посещение отделения банка или каких-либо документов при оформлении карты не требуется.
Сколько стоит карта?
Нисколько. Вы ничего не платите за выпуск и обслуживание.
Кэшбэк МТС Банка
Важная функция этой цифровой карты — получение кэшбэка за покупки, и банк не скупится на это. Применяется следующая система вознаграждения:
- 1% на все покупки, а также на оплату услуг и штрафов в приложении банка МТС;
- 5% на оплату счетов в кафе и ресторанах;
- 5% на траты в магазинах одежды и детских товаров;
- до 25% на покупки у партнеров программы «МТС Кэшбэк;
- 5% за покупки в супермаркетах, если клиент приобрел подписку МТС Премиум.
МТС Кэшбэк — партнерский сервис МТС Банка, раздел доступен на сайте банка и в его мобильном приложении. Содержит предложения от партнеров — за покупки у них дается повышенный кэшбэк, который может достигать 25%.
Например, услуга «На будущее» от «Перекресток» дает кэшбэк 8%, магазины МТС — 20%, магазины ТВОЭ — 11%, Ашан — 5%, Эльдорадо — 2%, Метро — 10%, Лента — 5%, Голден Эппл — 6%, Л’Этуаль — 8%, Лит Рез — 15%, Касперский — 15%, Петшоп — 3% и т.д.
Партнеров много, их список и суммы кэшбэка постоянно меняются. Актуальная информация в приложении МТС Банка или на сайте.
Читайте также: Все тарифы с домашним интернетом и МТС ТВ в Ижевске
Условия и тарифы
Перечислим основные условия:
- Карта работает на базе платежной системы Mastercard.
- В качестве валюты используются рубли.
- После выпуска виртуальный пластик можно использовать 1,5 года.
- Отсутствуют комиссии за выпуск, перевыпуск, плата за обслуживание.
- На связанном счете можно накопить до 60 тысяч рублей.
- Лимит на сумму одной операции – 15 тысяч рублей.
- Оборот в месяц — 200 тысяч рублей.
Очевидным преимуществом виртуального пластика является отсутствие платы за выдачу и обслуживание. Вы можете получить его бесплатно и использовать в полной мере в будущем.
Как снять наличные, если у вас виртуальная карта МТС-банка
Использование виртуальной дебетовой карты не позволяет снимать собственные средства.
С кредитной картой все проще. Пользователь находит банкомат с поддержкой NFC и снимает нужную сумму с помощью гаджета.
На практике это выглядит так:
- включить на смартфоне режим бесконтактной оплаты и поднести его к устройству на терминале, которое считывает изображение карты;
- введите ПИН-код в приложении «МТС Деньги»;
- в меню банкомата выберите снятие наличных и укажите желаемую сумму.
Использование
Для онлайн-покупок нужны реквизиты, полученные в процессе регистрации в смс-сообщении. При использовании смартфона активация режима оплаты происходит при вводе пин-кода в приложении МТС Деньги; вам не нужно делать это в терминале. Предусмотрена двойная защита списания (после успешной транзакции терминал издает звуковой сигнал и выключается).
Если телефон не поддерживает технологию распознавания отпечатков пальцев или FaceUnlock, рекомендуется установить на гаджет сложный пароль.
При оплате на территории РФ комиссия не взимается. При оплате за границу в иностранной валюте необходимо оплатить 2% от суммы операции.
Все платежи защищены, используется технология 3D Secure. Это бесплатная служба SMS-оповещения обо всех транзакциях. Новый код CVC2 генерируется для каждой операции (отправляется по SMS) и действителен в течение 1 часа.
В случае утери смартфона цифровую карту можно заблокировать и восстановить на новом устройстве с сохранением баланса. Для этого необходимо связаться с центром обслуживания клиентов по телефону 8-800-2500520.
Допускается вывод денег на пластик в МТС Банк и сторонние банки или на счет телефона через МТС Деньги.
Пополнение
Пополнение Virtual Mobile возможно следующими способами:
- со счета мобильного телефона (без комиссии);
- внутрибанковский перевод (без комиссии);
- с пластика в сторонний банк (без комиссии на суммы свыше 5000, в противном случае за операцию взимается комиссия 60 рублей).
Виртуальное пополнение:
- со счета мобильного телефона (без комиссии);
- внутрибанковский перевод (без комиссии);
- с карты стороннего банка (0,75%, не менее 50 руб);
- межбанковский перевод по реквизитам (по курсу банка-отправителя).
Пополнение кредитной карты бесплатно осуществляется следующими способами:
- со счета телефона;
- внутрибанковский перевод.
При переводе с карты стороннего банка комиссия зависит от банка-эмитента и суммы.
Зачисление всеми способами происходит моментально, только безналичный расчет занимает 2 рабочих дня.
Снятие наличных
Снять наличные с дебетовой карты невозможно, функционально такая возможность не предусмотрена. Разрешено снимать деньги с кредитной карты без комиссии с помощью смартфона и банкоматов всех банков, поддерживающих технологию NFC.
Мы действуем следующим образом:
- Подносим смартфон и образ виртуальной карты к специальному считывателю.
- Вводим ПИН-код в приложении МТС Деньги.
- Выбираем в меню терминала пункт, разрешающий снятие наличных, и вводим сумму.
Как получить виртуальную карту МТС деньги Mastercard?
После того, как вы изучили условия и тарифы, можно подумать о выпуске карты. Получить его можно с помощью фирменного приложения МТС Деньги. Процесс регистрации предельно прост:
- Загрузите приложение из официального магазина.
- Запустите программу.
- Найдите в меню раздел с виртуальной картой.
- Следуйте инструкциям, введите запрашиваемые данные.
- После завершения процедуры в приложении появится виртуальный пластик и на подключенный телефон будут отправлены реквизиты.
Сравнение банковской карты «MTS CASHBACK Digital» с картами других банков
МТС Банк МТС CASHBACK Digital
500 000 ₽ Кредитный лимит
11,9-25,9%% Проценты
0 ₽ в год Обслуживание
111 дней льготного периода
5 из 5 оценок
Хоум кредит «120 дней без % »
700 000 ₽ Кредитный лимит
29,9%% годовых
1788 ₽ в год Обслуживание
120-дневный льготный период
4,86 из 5 оценок
Промсвязьбанк «100+»
600 000 ₽ Кредитный лимит
26%% годовых
1190 ₽ в год обслуживание
101-дневный льготный период
4,8 из 5 оценок
Авангард МастерКард, Виза
1000000 ₽ Кредитный лимит
23,775% Проценты
600 ₽ в год обслуживание
50-дневный льготный период
4,6 из 5 оценок
«Практическая карта» Газпромбанка
600 000 ₽ Кредитный лимит
25,9%% годовых
2388 ₽ в год Обслуживание
180-дневный льготный период
4,71 из 5 оценок
О подписке MTS Premium
Если вы планируете активно пользоваться дебетовой картой МТС виртуального типа, вам стоит подумать о приобретении услуги МТС Премиум, предоставляющей дополнительные привилегии. Цена редакции 199 руб/мес, первый месяц бесплатно.
Некоторые преимущества:
- высокий кэшбэк 5% за покупки в супермаркетах. Только так можно быстро окупить стоимость подключения к услуге каждый месяц;
- кэшбэк до 20% на услуги МТС;
- бесплатные услуги МТС Музыка и КИОН;
- 512 ГБ облачного хранилища;
- бесплатная блокировка спам-звонков;
- скидка 30% на услуги клиники Медси и др.
Клиент подключается к МТС Премиум самостоятельно после заказа виртуальной дебетовой карты и установки мобильного приложения банка. Здесь вы можете подключаться и отключаться от сервиса.
Бесплатные 30 дней использования сервиса даются только один раз, повторно их использовать нельзя.
Что собой представляет виртуальная карта МТС-банка
Разработан для удобства и безопасности для опытных пользователей сети. Виртуальная альтернатива пластиковым картам, но без физического носителя. При покупке в Интернете держатель такой карты свободно осуществляет платежи без ввода дополнительных цифр или кодов.
Банк выдает карты только лицам, достигшим совершеннолетия. Смартфон пользователя должен быть на Android и поддерживать технологию NFC для бесконтактной оплаты.
Оплатить можно в любом магазине, а не только из дома. На кассе просто поднесите смартфон к считывателю, и вы сможете забрать желаемые покупки с собой.
Счет, привязанный к карте, будет только в рублях.
Суть виртуальной карты МТС МИР CASHBACK Digital
По сути, это обычная дебетовая карта, но она существует только в виде реквизитов. Физического пластика нет, его нельзя вставить в банкомат, расплатиться им в магазине, приложив карту к терминалу. Но в то же время такие операции не исключены, они просто проводятся по другим каналам.
Так как пластик эксплуатируется национальной системой МИР, его можно добавить в сервис бесконтактных платежей Mir Pay. И благодаря этому виртуальный продукт по функциям ничем не будет отличаться от стандартного в виде пластика.
В результате регистрации МТС банк высылает клиенту реквизиты виртуального платежного средства. Они добавляются в Mir Pay для бесконтактной работы.
Что можно делать с виртуальной картой МТС МИР:
- использовать реквизиты для оплаты товаров и услуг в интернет-магазинах и сервисах;
- использовать приложение Mir Pay для оплаты везде, где принимают карты — нужно открыть приложение, выбрать виртуальную карту МТС и подключить смартфон к терминалу;
- с помощью приложения Mir Pay вы можете снимать наличные в любом банкомате, оснащенном функцией бесконтактной работы.
По сути, дебетовая карта МИР виртуального типа банка МТС ничем не отличается от стандартной карты, с ней можно делать то же самое, она подходит для совершения всех операций.
В чем подвох?
Подводные камни кредитной карты МТС CASHBACK Digital:
- Карта выпускается без физического носителя. Если ваш телефон не поддерживает технологию NFC, вы не сможете оплачивать картой товары в обычных магазинах или снимать наличные.
- По программе лояльности начисляется высокий кэшбэк, но использовать его можно только на товары и связь МТС. Конвертация в рубли или оплата других покупок не пройдет.
- При зачислении переводов на карту от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей банк удерживает комиссию в размере 5%.
- Банк предлагает длительный льготный период в 111 дней, но он распространяется только на покупки и платежи. При снятии наличных проценты будут начисляться с первого дня.
- Кредитные средства можно снять в их банкоматах с комиссией 1,9%, но удержат не менее 699 рублей вне зависимости от того, сколько дадут клиенту.
Чем виртуальная карта отличается от привычной пластиковой?
Виртуальная карта не имеет пластикового держателя, поэтому выдается бесплатно и практически сразу. Без документов и банковских контор. При этом пользоваться такой картой можно как обычной — совершать переводы, расплачиваться в Интернете и в магазинах приложений, совершать покупки в офлайн-магазинах с помощью модуля бесконтактных платежей в смартфоне. Даже наличные можно снять, если банкомат поддерживает технологию NFC.